Referente regional en Wealth Management

Con 30 años de trayectoria y como miembro del Grupo Old Mutual (potencia financiera fundada en 1845), Aiva es una institución que define los estándares de la industria en América Latina y el Caribe. Operando desde su casa matriz en Zonamerica, Uruguay, gestiona un modelo de alta complejidad que exige precisión absoluta.

Su propuesta de valor se basa en la excelencia, respaldada por certificaciones de élite como la ISO/IEC 27001 y múltiples premios al servicio al cliente. Con más de USD 3.700 millones en activos bajo administración, 42.000 clientes y 500 asesores especializados en su equipo, necesitaban un socio tecnológico capaz de mantener ese estándar de excelencia técnica y normativa.

Llevar la oficina al encuentro con el cliente

Aiva se encontraba ante un desafío que no era simplemente técnico, sino estratégico: sus asesores necesitaban realizar proyecciones de inversión complejas en tiempo real, pero dependían de herramientas atadas físicamente a la oficina.

Los principales dolores de negocio que enfrentaban eran:

• Falta de movilidad que frenaba el ciclo comercial: El costo de oportunidad de no poder cerrar un acuerdo o mostrar escenarios claros durante un café con un cliente por no tener potencia de cálculo en un dispositivo móvil.

• Riesgo en la agilidad comercial: La dependencia de la oficina física ponía en riesgo la velocidad de respuesta necesaria en el mercado financiero actual.

• Necesidad de una experiencia de usuario (UX) sofisticada: El requerimiento exigía un diseño que reflejara la marca, permitiendo que el asesor fluyera visualmente por las etapas de planificación e inversión.

Un ecosistema digital para la movilidad

Para este proyecto, apostamos por la co-creación: nuestro equipo trabajó codo a codo en las oficinas de Aiva, combinando esa cercanía física con el desarrollo especializado en nuestras propias instalaciones.

Utilizamos metodologías ágiles para asegurar que el producto no fuera una sorpresa al final del camino y liberamos versiones tempranas de forma constante, permitiendo que los usuarios clave de Aiva validaran cada avance.
Esta solución se integró en su ecosistema Aiva Proximity para convertirse en la columna vertebral de la movilidad para sus asesores.

Las funcionalidades clave desarrolladas para Getting There incluyen:

• Modelado de objetivos en tiempo real: Desarrollamos un motor de cálculo que permite a los asesores proyectar escenarios de ahorro e inversión en segundos, eliminando la necesidad de procesos de escritorio o manuales propensos a errores.

• Flujo metodológico integrado (Plan, Know, Achieve): La aplicación guía al asesor y al cliente a través de una experiencia fluida. En el segmento Plan,se definen las metas financieras, en Know, se ejecuta un análisis profundo del perfil y situación del inversor, mientras que en Achieve se visualiza el camino hacia el éxito financiero.

• Visualización avanzada de escenarios: Transformamos algoritmos financieros complejos en gráficos de barras y proyecciones visuales de alto impacto. Esto permite que el cliente comprenda su camino financiero de un vistazo, elevando la profesionalidad del encuentro.

• Capacidad analítica descentralizada: Llevamos toda la potencia de cálculo de la oficina directamente a dispositivos móviles (iPad y Android), permitiendo que el asesor realice análisis profundos en cualquier lugar.

• Consistencia e identidad de marca: Diseñamos una interfaz de usuario (UX) sofisticada que refleja el prestigio de Aiva, garantizando una experiencia visualmente impactante y unificada en todos los dispositivos.

• Seguridad integrada de datos: La herramienta permite la gestión de información sensible de los 42.000 clientes bajo los más estrictos estándares de la norma ISO 27001, garantizando confidencialidad en cada consulta móvil.

Tecnologías utilizadas

Impacto real en el negocio

La nueva plataforma fue un catalizador que transformó la operación de Aiva, permitiéndole alcanzar niveles de eficiencia superiores. La movilidad estratégica erradicó la dependencia de la oficina, reduciendo drásticamente el tiempo de conversión de prospecto a cliente. Al automatizar y visualizar procesos financieros complejos, se elevó la profesionalidad del asesoramiento, facilitando que el cliente comprenda su camino al éxito financiero con total confianza y consistencia de marca.

Alianza estratégica

La implementación de «Getting There» no fue un evento aislado, sino el cimiento de una alianza que continúa. Hoy, Aiva cuenta con una plataforma robusta que le permite escalar su modelo de Wealth Management sin techos tecnológicos. Para DVelop, este caso refuerza nuestra capacidad de gestionar proyectos en entornos altamente regulados y exigentes, acompañando a Aiva en su evolución constante frente a los cambios del mercado financiero global.

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